Clientes na carteira
0
Dentro do plano
0
objetivos em dia
Fora do plano
0
ao menos 1 objetivo atrasado
Patrimônio sob gestão
—
soma dos saldos de corretora
Clientes
| Cliente | Responsável | Objetivos | Situação | Patrimônio | Último lançamento | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| carregando… |
💡 Clique em Abrir para carregar o cliente em todas as telas. “Fora do plano” = patrimônio abaixo do marco esperado com folga de 5%.
Patrimônio atual (corretora)
—
sem saldo registrado
Marco esperado (deveria ter)
—
Aporte mensal previsto
—
Objetivos ativos
0
Objetivos do cliente
Objetivos declarados no CRM
Cópia de leitura do CRM. Nada é escrito de volta lá. Para usar um objetivo no plano, clique em adotar: o sistema abre o formulário já preenchido para você completar aporte mensal e valor inicial, que são campos que só existem deste lado.
Objetivos por tipo na sua carteira
É esta a leitura que o tipo padronizado libera — “x% dos nossos clientes têm objetivo viagem”. O recorte segue a sua permissão: planejador vê a própria carteira, admin vê tudo.
Parâmetros do marco de sucesso EDITÁVEL PELO PLANEJADOR
RENTABILIDADE REF. (% a.a. líq.)
INFLAÇÃO (% a.a.)
PERIODICIDADE SNAPSHOT
CÁLCULO DO MARCO
💡 Padrão Grupo Capital: 10% líq. · 5,5% inflação — ajustável por cliente.
Patrimônio projetado hoje
—
Patrimônio no fim do horizonte
—
Aportes no período
—
Resgates no período
—
Base da projeção EDITÁVEL PELO PLANEJADOR
PATRIMÔNIO INICIAL (R$)
INÍCIO DO PLANO
HORIZONTE (MESES)
Projetar até a idade de:
💡 A rentabilidade usada é a do marco de sucesso (tela Objetivos) — —. O rendimento é composto mês a mês sobre o saldo.
Movimentos do plano — aportes e resgates, únicos ou recorrentes
| Descrição | Tipo | Recorrência | Período | Objetivo | Valor | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| nenhum movimento cadastrado |
💡 Marque fora do plano em saques não previstos — eles entram na projeção e ficam sinalizados no relatório.
Projeção
saldo projetado saldo real (corretora)
| Competência | Saldo inicial | Aportes | Resgates | Rendimento | Saldo final | Saldo real | Desvio |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| sem projeção — defina o patrimônio inicial e os aportes | |||||||
Cadastrados
Dash da conta / cartão
Despesas no mês
R$ 0
Receitas no mês
R$ 0
Lançamentos no mês
0
Média de despesa (6 meses)
R$ 0
Histórico por competência
| Competência | Despesas | Receitas | Lanç. | |
|---|---|---|---|---|
| sem histórico |
Gastos por categoria — mês selecionado
selecione uma conta
Ano:
⬆️
Arraste aqui o extrato ou fatura — OFX, CSV · PDF (lido pela IA)O arquivo só é anexado. Escreva a dica, confira a conta e clique em Ler documento — em qualquer ordem
🤖
anexe um arquivo para habilitar
DOCUMENTOS DO MÊS
| nenhum documento |
💡 0 regras aprendidas para este cliente
Receitas do mês
R$ 0
Despesas do mês
R$ 0
Saldo + aportes
R$ 0
Extrato — lançamentos
Ver desconsiderados
Exportar CSV
| Data | Descrição | Conta / Cartão | Categoria | Sem regra | Origem | Valor |
|---|
Trocou a categoria? A regra vira automática a partir da 2ª correção. Marque Sem regra na linha para essa troca não ensinar nada.
Período:
Digite num mês e arraste o quadradinho ▸ para replicar. Clique nele para jogar até dezembro da janela.
Despesas específicas — não recorrentes
Entram apenas no mês escolhido, sem replicar — ex.: seguro, IPVA, matrícula.
Categorias
0
Subcategorias
0
Gasto fixo
0
Gasto variável
0
Estrutura
Gasto fixo
0%
Gasto variável
0%
Investimento
0%
Total no período
R$ 0
Composição por categoria
Detalhe da categoria
selecione uma categoria
Planejado (despesas)
R$ 0
Realizado (despesas)
R$ 0
Categorias estouradas
0
Aporte nos objetivos
—
Consumo do orçamento por categoria
sem orçamento para o mês
Alertas do mês
—
Diretrizes ativas (Master)
—
Diretrizes ativas
—
—
Limite por conversa
—
tokens de contexto
Limite de mensagens
—
por conversa
Modelo
—
—
Limite de contexto da IA
carregando…
💡 Quando a conversa passa do limite, o sistema avisa o planejador e abre uma conversa nova — o histórico anterior fica salvo e resumido, sem estourar o contexto do modelo.
| Nome | Papel | Gerente | Status | ||
|---|---|---|---|---|---|
| carregando… |
💡 Use + Criar usuário para dar acesso: informe e-mail, senha temporária e papel — a pessoa já entra ativa e troca a senha em "Alterar senha".